Бизнес-связи: есть ли компании, которыми он владел или руководил, и как у них дела. Не признаны ли такие компании банкротом или не признаны ли банкротом компании его родственников? Проверяем через сервис «Прозрачный бизнес». В идеале - оформить пробный доступ к платным системам (СПАРК, Контур.Фокус, Rusprofile);
Семейное положение продавца (особенно важно, если он женат/разведён — могут всплыть сюрпризы, а может вовсе идти бракоразводный процесс);
Проверка детей. Были случаи, когда сын продавца был банкротом и выводил активы через отца;
Вбить ФИО в поисковике — иногда всплывает правда, которую не ждёшь;
Посмотрите социальные сети продавца. По активности и фотографиям иногда можно получить полезную информацию. Например, был случай, когда продавец на своей странице просил деньги в долг, и таким образом ему удалось накопить много долгов;
Справка об отсутствии постановки на учёт в ПНД. Предоставить её, правда, может лишь сам продавец.
Продавец юр. лицо? Возможно требуется решение участников о продаже,
Проверяем сам объект. Главное:
Запросить расширенную выписку из ЕГРН;
Проверить кадастровый номер через публичную карту;
Выяснить, не идёт ли по этому объекту судебное разбирательство. Для этого вбить кадастровый номер и адрес объекта в судебных базах;
Проверить историю собственности: если квартира переходила из рук в руки слишком часто — тревожный звоночек;
В одной сделке я проверил объект и выяснил, что её купили с торгов по банкротству. Это не приговор, даже скорее наоборот, но и такие сделки сейчас оспаривают. Важно понять, не поднимались ли вопросы к торгам. В идеале проверить ход торгов на электронной площадке. Правда, и это не гарантирует 100% защиты
Сделка была по доверенности? Проверяем её на сайте нотариальной палаты. Были случаи, когда люди продавали квартиры по доверенности, которую отзывали за день до сделки. В итоге покупатель терял и квартиру, и деньги.
Квартира получена по наследству? Постарайтесь выяснить, были ли другие наследники? Что с ними? Почему не участвовали в наследовании? Помним, что отказ от наследства может быть оспорен в банкротстве.
На что ещё стоит обратить внимание?
Частая смена собственников;
Бывший владелец — юрлицо (банкротство компании может ударить по вам);
Недавняя погашенная ипотека (попросите подтверждение, что кредит реально закрыт, а банк не признан банкротом. Сделку по гашению кредита могут оспорить в банкротстве банка);
Подозрительно низкая цена в предыдущей продаже — это может быть сделка по выводу активов.
НИКОГДА не соглашайтесь на занижение цены в договоре! Это может привести к очень плохим последствиям! Попросите у продавца документ-основание приобретения имущества. Если это договор купли-продажи, убедитесь, что стоимость покупки не была занижена уже у него!
Узнайте, как продавец оплачивал покупку недвижимого имущества, постарайтесь убедиться, что не наличными (есть риск, что сделка была безвозмездной). Если наличными, то в идеале поинтересоваться источниками происхождения таких средств (понимаю, что это не очень этично).